本報訊（記者劉小燕）近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務管理辦法》（以下簡稱《辦法》），加強對商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務監(jiān)督管理，促進代理銷售業(yè)務健康有序發(fā)展。《辦法》自2025年10月1日起施行。

《辦法》從合作機構(gòu)的準入要求、退出機制、代銷協(xié)議的簽訂程序和內(nèi)容、關(guān)聯(lián)交易管理、責任歸屬等方面強化了商業(yè)銀行對合作機構(gòu)的管理責任。對于已經(jīng)準入的合作機構(gòu)，要求定期審查評估。對于實施退出的機構(gòu)，要求做好存量產(chǎn)品客戶服務。

《辦法》要求，商業(yè)銀行建立健全代理銷售全流程監(jiān)測和管理機制，對宣傳資料、信息查詢、產(chǎn)品展示、適當性管理、銷售人員管理、可回溯管理等作出具體規(guī)定，包括應當針對同類產(chǎn)品制定一致的代銷產(chǎn)品展示規(guī)則，應當穩(wěn)慎評估客戶購買產(chǎn)品的適當性，對老年人、限制民事行為能力人等客群的銷售管理提出針對性要求，應當加強銷售人員資質(zhì)和行為管理等。